お役立ち情報（ブログ）– category –

相談の多くは、住宅購入や老後資金準備のための資産運用、 万が一のために備える生命保険などの相談が多いのですが、 相続に関する相談もあります。 相続の相談については、相続税に関することと遺言書を 書いた方がいいのか、などのご相談が多いように思...

FP事務所LBプランニングのホームページにお越しいただきありがとうございます。 LBプランニングは、2005年開業し、ファイナンシャルプランナーとして相談中心に活動を続けていますが、いまでも大阪では、まだまだ数の少ない独立系FP事務所でのファイナンシ...

ファイナンシャルプランナーの中野です。 インターネットや特集記事などで、「医療保険不要論」的な記事をよく見ます。 個人的には損得勘定で考えれば保険というのは「得はない」と思っています。 元々保険は相互扶助という考え方が必要です。つまり、困っ...

ファイナンシャルプランナーの中野です。 平成３０年８月施行で介護保険の利用者負担割合が 見直しになります。 現在、不安割合は収入に応じて１割と２割でしたが、 ２割負担者のうち特に所得の高い層の負担割合を３割となります。 政府の資料では、負担増...

ファイナンシャルプランナーの中野です。 iDeCoに関しても、ニュースや新聞などで見かけることが多くなり、相談会などでもiDeCoについての相談が多くなっています。 そんなiDeCoで鵜ｓが、2018年から掛金が年単位で拠出が出来るようになりました。 今まで...

これからの将来に必要なお金のことを考えて、 「少しでも貯金を増やそう」 「投資にもチャレンジしよう」 と思っていてもなかなかですよね？ 少額からコツコツと長く続けることができる貯金と投資の方法について紹介します。 『先取り』で確実に貯めよう ...

マイホームを購入する人のほとんどは火災保険に加入すると思います。 とくに、ここ数年、ゲリラ豪雨や土砂災害、竜巻などの異常気象が頻繁に起こっています。 火災保険は万が一の災害の際、建物や家財の被害を補償をしてくれる保険です。 水災補償がカバー...

先日の新聞に「７０歳超から年金」という見出しの記事がありました。 これまで６５歳から受け取れる年金を７０歳まで繰り下げ受給できるようになっていましたが、この制度を７０歳を超えても繰り下げ受給できるように・・・という制度改正の記事です。 ま...

株式投資をしたいと思うきっかけのひとつに株主優待があります。 投資初心者だけでなく、ベテラン投資家の人でも楽しみにしている人もいます。 「株式投資は難しそうだけど、株主優待には興味がある」という人も多いのではないでしょうか。 今回は、株主優...

2018年1月5日の日経新聞に「つみたてＮＩＳＡ始動　口座申し込み25万円」 という見出しで記事がありました。 つみたてＮＩＳＡは2018年1月から制度がスタートする積み立て方式の 少額投資非課税制度です。 年間40万円までのとうしにたいして運用益が20年間...