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株式会社エフピープラネットが主催するセミナーで「セカンドライフのアドバイスに必要な老後リスクを知ろう」というテーマでお話をさせていただきました。 超高齢社会に突入した日本。その中で生活全般のアドバイスを行うファイナンシャルプランナーにとっ...

月々の支出の中で目立つものとして、「住居費（住宅ローン）」「教育費」「保険料」があるかと思います。 教育費に関しては、子どもが大きくなればなくなる支出ですが、住居費、保険料も人それぞれです。 住居費、特に住宅ローンに関しては「繰り上げ返済...

日本でもマイナス金利が導入されてしばらく経ちます。 徐々にですが、私たちの生活にも少しマイナス金利が反映されてきています。 例えば、預金金利ですが、元々低いと言われていた金利0.03％が、0.001%とさらに下がっている状況です。 銀行に預けておいて...

今年は相続税の改正により、さまざまなメディアで相続についての報道がなされました。 これにより、多くの人が相続について考えるようになりましたが、これはあくまで「財産の継承」や「相続税」について焦点が当てられたものです。 しかしながら、相続が...

一般社団法人かんさい相続サポートセンターの保険募集人向けの「相続コンサル実務セミナー」の第一回として「ライバルに差をつける！相続相談のポイント」というテーマでお話をさせていただいました。 今回のセミナーは４回連続のセミナーで、相続税、遺言...

中小零細企業の経営者は、多かれ少なかれ、借入れがあるのではないでしょうか？ なかなか景気が回復しない中で、小さな会社の場合、ちょっとした売り上げ減少や、仕入れの増加や経営者自身の家計などの変化によって返済が苦しくなったり、経営が行き詰まっ...

2016年1月29日の日経新聞の夕刊に 「年金額１６年度据え置き」という見出しの記事が 掲載されました。 老後の公的年金額は？ これは厚生年金を受け取る夫婦二人のモデル世帯は、 月２２万１，５０４円となることが決まったとの記事でした。 実は、公的年金...

『個人、目先の下げに動ぜず』こんな見出しで日経新聞に記事が出ていました。 内容は投資信託に個人投資家の資金が流れているという情報記事でした。 ８月後半に中国株の極端な下落やギリシア問題の再燃などで日本や 米国の株価が急に下がっていました。 ...

お子さまがいらっしゃるご家庭では、先週の３連休から夏休み！という ご家庭も多いのではないでしょうか？ 夏は、長期の夏季休暇や、お盆などで旅行や里帰りなど、いつもと 違うお金が必要になります。 せっかくの楽しみに使うお金ですから、あまりケチケ...

先日の新聞記事で、「企業年金　一時金派７割」という記事がありました。 会社の準備している企業年金は、退職の時にまとめてもらうか、 何年にかに分けて年金形式でもらうかを決めることがでいる 場合に、どちらで受け取っている人が多いか？とうことでし...