保険設計・保険見直し
サービス「保険設計・保険見直し」内容
生命保険の設計・見直しで大切なことは、「誰に相談するのか」と「見直しの方法」です。
保険にはそれぞれの目的に応じた商品があります。何が何でも新しい保険が良いというわけではなく、自分自身が必要とする保険を選ぶことが大切です。
今加入されている保険も目的に応じた商品であれば、わざわざ解約せずにそのまま残した方が良い場合があります。
また、保険を見直すということは、安い保険料の保険商品に選び直すことではなく、「万が一のときに、いくらくらいのお金が必要なのか？」「国や会社からの保障はどれくらいあるのか？」「貯金などで準備ができているか？」などを知って不足があるかを調べ、不足がある場合はどのように準備をする必要があるかを知っていただくことです。「どの保険がお得なのか」「保険料がいくらくらいなのか」を考えるのは、最後の最後に考えた方が良いことです。
そのため、保険の見直しは、保険の知識だけでなく、健康保険や年金といった公的保障制度や税金の知識も必要となります。
保険会社や保険代理店の営業マンのように保険の販売をビジネスにしている人は、自社が扱っている商品（保険）を売るために活動をしていますので、予め興味のある保険会社であれば保険の販売をビジネスにしている人に相談するのも良いかと思いますが、「自分がどの保険に入るといいのか」という相談をしたい人は他社の保険の方が合っている場合もあるので、保険の相談ができる人に相談した方が良いでしょう。
LBプランニングでは、以下のようなお悩みを持つ方の相談の解決サポートをしています。
- 過去に勧められて加入した保険がそのままになっている
- 加入している保険の内容をきちんと理解していない
- 今の保険で、家族が万が一のときに生活ができるのかを知りたい
- 子どもができたけど保険はそのままになっているが、見直した方が良いのかを知りたい
- 保険料が高くて、このままじゃ払い続けることが難しい
LBプランニングの保険設計・保険見直しは以下のステップで行います。
LBプランニングでは、販売のスキルを求めるよりも、お客様に正しい情報を伝えて理解してもらうことに重きを置いてコンサルティングしています。
お客様に「コンサルティング費用」の負担がかかるかもしれませんが、ムダな保険料を何十年も払っていただくよりもお客様にとって無駄なコストとはならないはずです。
保険の内容・メリット・デメリットをしっかりと説明し、何社かの保険を比較、将来のことまでしっかりと考えながら一緒にお客様にとっての最良の選択肢を選んでいきますので、保険の契約や保険の見直しでお悩みの方は遠慮なくLBプランニングにご相談ください。
料金（相談料）
保険見直し相談料
「今の保険で本当に大丈夫？」「勧められたままに加入したので内容がよくわからない」といった方に対して、現状の保険の状態の確認から改善までを行ないます。
10,000円
（税込：11,000円）
保険再見直し相談（無料）
一度、保険の見直しをされた方が「お子さまが誕生した」「転職した」「将来の予定が変わった」といった生活に変化があり、再見直しが必要になった場合は無料で見直しを行ないます。
