大阪市四ツ橋に事務所があるファイナンシャルプランナーの中野です。
わたしが開業したての頃に比べると、「ファイナンシャルプランナー」を知ってくださる人が多くなっていると思います。
開業当初（２００５年頃）、「ファイナンシャルプランナーです」と自己紹介すると、「ああ、保険屋さんね」とか「で、何で食べてるの？」といったお返事が返ってきたのを今でもよく覚えています。
ファイナンシャルプランナーはお客さまのライフプラン上の夢を包括的にアドバイス
今、「ファイナンシャルプランナーです」と自己紹介すると、「得意分野は何ですか？」とよく聞かれることがありますが、これも結構答えに困ってしまいます。と、いうのもわたしが思うファイナンシャルプランナーはお客さまのファイナンシャルプランニング上の夢や希望を叶えるためにトータルでアドバイスするのが仕事だと思っているからです。
保険だけ、住宅ローンだけと特化している方もいらっしゃいますし、そのビジネススタイルも間違いではないと思いますが、あくまでも中野は、トータルにアドバイスをしたいと思っています。
お客さまのファイナンシャルプランニング上の夢、例えば家を買いたい、子供に教育を与えたい、老後に不安のない暮らしをしたい・・・。そんな夢や希望を実現するためにファイナンスの知識、新しい税制や制度を用いながら実現していくお手伝いをしたいと思ています。
もちろん、中野だけでは支援できないことは税理士、社労士、行政書士、弁護士などの専門家とのネットワークを活かしながらトータルでサポートをしていきます。
・夢の確認といつ、いくら必要かの確認
・夢をかなえるための貯金、資産運用
・万が一の備え
これらの計画、実行の支援、見直しを定期的に行ってみなさんがあんしんして豊かな暮らしができるサポートを行います。
FP相談で意識していること
ファイナンシャルプランナーとして相談、サポートをさせていただいているときに気を付けていることをお伝えしたいと思います。
相談者の価値観や考え方を尊重する
いろいろなタイプのファイナンシャルプランナーがいると思います。
自分の考え方が正しいと思って、自分の考え方を一方的に伝えて、相談者に実行してもらうタイプです。
その方法で結果として良い方向に向えば、もしかしたらよいのかもしれませんし、そのようにグイグイと引っ張って行ってもらう方が安心する人もいるでしょう。
しかし、私の場合は、相談者それぞれの価値観を重視したいと思っています。
例えば、お金を何に使っているかを聞けば人それぞれです。
ブランド物にお金を使う人、車にお金を使う人、お酒や食べ物にお金を使う人、人によって、自分が何を大事にしているかは異なります。
その人が大事にしているものはなるべく削らないようにしながら、これからのライフプランを考えて、その人にとって優先順位の高いものを残しながら、夢を実現してもらえるようなプランニングをするようにしています。
なるべく分かりやすい言葉を使う
金融商品などは、普段使わないような用語や略語などがたくさんあふれています。
専門家同士で話し合う時は、専門用語や略語で話をする方が、スムーズに会話が進むこともありますが、普段そのようなものに接していない人は、専門用語や略語を聞いただけで、思考がストップしていまう可能性もありますし、理解度が下がってしまう可能性もあります。
私自身も元々は金融機関で働いていた訳ではなく、機械系の技術職からのジョブチェンジでしたので、金融の世界の専門用語には苦労しました。
そんな経験もありますので、相談者には、なるべく分かりやすい言葉に変換したり、どうしても専門用語を使わないと話が進まない場合は用語の意味などをたとえ話を交えながらお伝えするようにしています。
相談者ひとりひとりのカスタマイズFP相談
相談に来られる人は、収入も支出も家族構成も価値観も全く異なる人たちです。
それを一つの方法で解決することは、出来ないと思っています。
なので、相談に来られる一人一人の考え方なども把握しながら毎回カスタマイズした形で相談を行っています。
セミナーのように決まった流れで専門的なことをお伝えするだけでは個別相談の意味がありません。
興味の度合いや悩みの大きさ、解決したいことの優先順位なども人によって異なります。
相談者に合わせたファイナンシャルゴールのために、相談の内容や流れなどは毎回考えてアドバイスを行っています。
FPお試し相談にお越しください
ファイナンシャルプランナーとして中野がどのようなスタンスで接しているか、お分かりいただけたでしょうか？
「ファイナンシャルプランナーに相談してみたいけど敷居高い」
「こんな家計で相談したら怒られるのではないか」
などの不安はまったく不要です。
ファイナンシャルプランナーは、一般的な家庭の家計をよりよくし、多くの人があんしんして豊かな暮らしを実現するためのサポートを行うのがミッションです。
とはいえ、いきなり本格的な相談をするのは・・・
という人のためにLBプランニングでは「FPお試し相談」を実施しています。
お試しといっても、本相談と同じ９０分の時間を設定していますので慌てずゆっくりとご相談いただけますので、気軽にご予約してもらえたらと思います。
