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東京の某所にあるソニー損保の本社にFP-Recoのご当地FPさん達と潜入してきました！自動車商品部、損害サービス部、カスタマーセンターの第一線で活躍するリーダーのみなさんから、現場のナマの声を聞かせていただきました。商品開発では、いかにお客さまの...

週刊ダイヤモンドの保険特集号で投票企画&投票をさせていただきました。これまで通りの各カテゴリーの商品ランキング選択以外に「ファイナンシャルプランナーが独断と偏見で選ぶ生保ランキング」というこれまでなかったランキングを企画させていただき...

大阪市信用金庫さまの発行する市信だより「せんだぎ」の2011年2月号にマネーコラム担当ＦＰとして執筆させていただきました。2月号のテーマは「ＲＥＩＴに挑戦！はじめてのＲＥＩＴ＆ＲＥＩＴ投信の基礎知識」という資産運用に関するテーマで執筆させてい...

「うちはお金がないから相続問題なんて関係ない」なんて思っていないでしょう。例えば、資産が自宅（一戸建て）と現金が少し。遺族は二人の子供だけ。ということを例にしてみましょう。自宅の価値が１，５００万円、現金が１００万円だとしたら、均等に二...

先日、日経新聞でお金が貯まる人と貯まらない人の考え方の違いのようなものを掲載していました。日経新聞の読者に「お金をためる工夫」を聞くと、ためられない人の回答は「天引き貯金」「500円玉貯金」といった、「貯めること」に重視していましたが、ため...

証券口座というと敷居が高いイメージがありますが、普通の銀行口座とそんなにかわりません。証券口座にお金を入金すると、銀行でいう普通預金の代わりにＭＲＦというものに蓄えられます。ＭＲＦはマネーリザーブファンドといって、投資信託の一種ですが、...

27日の日経によれば、金融庁は投資家の元本を削ってまで分配金を出すことを規制する法改正の検討に入ったそうです。【規制が入る投資信託はどんなもの？】規制対象として取り上げられたのは毎月分配型と運用通貨を選べる通貨選択型。運用が悪化しても元本...

家を建てるときに、土地を買って注文建築で家を建てる場合、たいていの場合は、土地の住宅ローンが先にスタートします。場合によっては、去年土地を買って、家が建つのは今年。ということもあり得るわけですね。この場合、土地のローンがある状態で確定申...

わたしのお客様は２０代後半から４０代前半くらいの方が多いので、万が一のことがない限り亡くなるということはあまり考えていないかもしれません。当たり前なのですが、だれもが両親がいて、当然自分より２０歳くらい（それ以上？）は年上なので、老後を...

住宅を購入する時にはどんなことを考えればいいのか？という質問をよく相談者からいただきます。もちろん、いろいろなことを考える必要はあるのですが、大前提として「あなたが心地よい住まいとはどんな住まいか？」ということを考えていただきたいと思っ...