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お客さまの大半は「普通」の会社員・公務員です 人によってはファイナンシャルプランナー、特に有料相談を受ける人はお金持ちのイメージがある人かもしれませんがわたしの事務所だけかもしれませんが、そんなことはありませんわたしの事務所のお客さまの約...

LBプランニングは2005年から金融機関から独立した形でご相談者の立場に立ったアドバイスを行うファイナンシャルプランナー事務所として活動しています いろいろな方に支えられて続けることができているのですが、一番ありがたいのはやはり相談に来て下さる...

最近のご相談のスタートのトップ３は、 No.1　資産運用 No.2　老後資金準備 No.3　住宅購入計画 ですが、住宅を買おうと思っている人も、資産運用をしたいと思ってご相談に来られる人も、 実は「老後が不安だから」ということで「今購入しても老後に負担の...

保険相談、保険の見直し、選び方で不安を抱えている人に最適な情報を提供する 総合保険メディアのほけんROOMさまで大阪でライフプラン相談が出来るFP事務所 ということで弊所をご紹介いただきました。 LBプランニングが紹介されているページはこちら。 保...

「老後の大切なお金だから、着実に貯金で・・・」と 考える人もいらっしゃるかもしれません。 しかし、逆に考えてみてはいかがでしょうか？ ２年後、３年後に使う必要のあるお金を上がるか下がるかわからない 運用商品で運用することはできませんよね？ 定...

ファイナンシャルプランナーとして家計の様々な相談を受けていると、「家計簿の内容についてもアドバイスが欲しい」という方がいらっしゃいます。 わたしはあまり家計簿から無理して節約をしたりするのはオススメしていませんが、 「食費が気になるんです...

分配金というと儲かったお金、つまり利益が出てくるイメージがありますが、投資信託の場合はちょっと違います。 特に毎月分配型で受取る分配金はちょっと注意が必要です。 そもそも投資信託の分配金って？ 投資信託は株や債券、不動産などに投資をして収益...

昔は不動産で収入を得ようとすると、土地を持って、建物を建てて、家賃を得るしかありませんでした。 なので、不動産で収入を獲得できる人は地主さんや一部のお金持ちだけのことでした。 しかし、今では、土地・建物をまるまる一つ保有するのではなく、マ...

住宅ローンを選ぶとき、どうしても金利の安さで比較してしまいますが、要注意です。 最近の金融機関では、色々な諸費用が名前を変えて必要になっています。 ・事務手数料 ・保証料 ・特約手数料 ・団体信用生命保険料 ・繰上返済手数料などなど・・・ 金融...

ちょっとガンコな大阪のファイナンシャルプランナー中野です。 体育会系出身のせいか、ルールとかにはちょっとうるさい方だと思っています。ただ、仕事上のルールで大事だなと思っているのは「お客さまにとってよりよいルール」ということが一番大事だと思...