資産運用相談をお受けいただいたお客さまから「お客さまの声」をいただきました。
今は昔と違い、証券口座もインターネットで簡単に開設することができ、運用商品の売買も簡単に行うことができます。
しかし、運用商品を購入するのは始めての方はまだまだ多く、「本当に大丈夫か？」「口座タイプも一般と特定口座でどのように違うの？」「運用商品を選択す る時の基準は？」「この商品はどんなリスクがあるの？」などなどわからないことだらけだと思います。特に、一昨年前のサブプライムローン問題の影響による 株価の下落を診ていると「本当に大丈夫？」と不安になることだと思います。
自分の保有資産、毎年できる貯金額、リスク許容度などによっても運用方法、選択する商品は大きく違ってきます。
プロが「あなただったら、この方法で運用していきましょう」「この商品がいいでしょう」というのは、時間も短く、簡単です。
しかし、お客さまがきちんと運用方法や商品の特性を知らずに運用をスタートするのはとても不安なことだと思っています。
ですので、時間がかかっても、運用についての基礎知識やリスクやリスクヘッジの考え方、お客さまどくじの運用ルールの作り方とルール作り、そして、商品の 特徴などをしっかり理解していただくまでお話し、運用をスタートしていただいています。
きちんとした知識を持つことで長期の運用を行っていて、大きな変動があっても状況を把握し、長期の運用を続けることができると考えています。
